FPサービス

FP(ファイナンシャル・プランナー)とは

保険見直しのご相談

ライフプランに合わせた保険のご提案

ご家族構成や家計状況等より必要な保障額を算出し、幾多の保険プランの中から最適な保険をご提案します。
将来を見据えた資産形成や、生命保険の非課税枠を活用した相続税対策等、さまざまな視点から現在加入している保険の見直しについてサポートいたします。

保障機能以外にも活用方法がたくさんある生命保険

生命保険には、ライフプランに基づいた保険本来の目的である保障機能に加え、
・貯蓄機能
・資産運用機能
・相続対策
・生命保険料控除
などを考慮した、活用方法があります。
「将来受け取れる公的年金では足りないので、有効な備え方を知りたい」、
「生命保険で相続税の非課税枠を活用しつつ、資産を増やしたい」など、お客さまのニーズに合わせた保険選びをすることが大切になります。
グピカライフパートナーでは、複数の取扱保険会社の商品の中から、お客様それぞれの状況やご要望に応じて最適なプランを選定し、ご提案させていただきます。

保険見直し相談の3ステップ

  • 1お客様の状況確認

    ご家族構成、資産状況、家計状況だけでなく、将来叶えたい夢やご希望をお伺いいたします。

  • 2保障内容の確認

    現在加入されている保険について保障内容を把握し、過不足がないか、有益なプランかを確認します。

  • 3ヒアリングおよび分析に基づいたご提案

    必要保障額はもちろん、お客様に応じて必要となる資産形成や相続対策等、それぞれのライフプランにあった具体的な保険プランをご提案します。

資産運用のご相談

ふやす

「人生100年時代」に向けて老後の生活資金の準備が必要です。
2050年には100歳以上の人口が約53万人と現在の約8倍程度になるといわれています。
例えば60歳でご退職された場合、約40年間の時間を過ごす事になります。それだけ必要なお金も多くなるという事です。長い人生ゆとりを持って楽しく過ごすために、あらかじめ「ふやす」準備をしておきましょう。

まもる

身の回りの物の値段は10年前と比べて大半が値上がりしています。
物の値段が上昇するとお金の実質的価値は目減りします。
仮に物の値段が2%ずつ上がると、1,000万円の実質的価値は10年後に約820万円になります。お持ちのお金の資産価値を「まもる」運用をしましょう。

具体的な運用方法をイメージする

  • 運用成果のゴールを設定する

  • リスクとリターンを
    理解する

  • 資産分散を分散する
    時間を分散する
    長期保有

「つみたて」の活用

コツコツ積立投資を行う事で、資産分散、時間分散、長期保有を実現しながら資産運用が可能です。
また、積立投資には各種制度による税制上のメリットがございます。

「どれくらい運用に回せるのか、回していいのか」 
「運用成果のゴールをどれくらいに設定すればいいのか」
「積立定期、積立投信、生命保険のどれで積立てるのがいいのか」
「NISA、つみたてNISA、iDeCoっていうのがあるらしいけどどれが自分に合っているのか分からない」

などの疑問点のある方はお気軽にご相談ください。
グピカライフパートナーでは、お客様のニーズに合わせた金融商品の選択について最適なアドバイスをさせていただきます。

オンライン相談も受付中

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