中野駅・中野区役所から徒歩5分！中野で保険・相続の相談ならGpicaライフパートナー

お父様がお亡くなりになった際、
ご自宅や預貯金などの財産はすべてお母様が相続されました。
配偶者の税額軽減制度を利用したため、その時点では相続税は発生しませんでしたが、
お母様もご高齢となり、
「母が亡くなった時、子どもたちに多額の相続税がかかるのではないか。」
という不安を抱え、ご相談にお越しくださいました。

お母様は広いご自宅にお一人でお住まいで、隣には息子様ご家族がお住まいでした。
また、土地はすべてお母様名義で、
預貯金も多く、将来の相続税対策が十分にできていない状況でした。

まずは財産状況を整理し、相続シミュレーションを実施。
将来の相続税を試算したうえで、ご家族全体にとって最適な対策をご提案しました。 

① お子様お二人を受取人とした一時払終身保険へご加入いただき、
　 生命保険の非課税枠を活用
② お母様がお住まいの敷地に二世帯住宅を建築し、
　 お母様は1階へ、息子様ご家族は2・3階へお住まいいただくプランをご提案
③ 息子様ご家族が住まわれていた住宅は賃貸として活用し、新たな家賃収入を確保
④ ご希望やご予算に合わせて、二世帯住宅の実績が豊富な建築会社をご紹介

お父様がお亡くなりになった際、
ご自宅や預貯金などの財産はすべて
お母様が相続されました。
配偶者の税額軽減制度を利用したため、
その時点では相続税は発生しませんでしたが、
お母様もご高齢となり、
「母が亡くなった時、子どもたちに
　多額の相続税がかかるのではないか。」
という不安を抱え、
ご相談にお越しくださいました。

お母様は広いご自宅にお一人でお住まいで、
隣には息子様ご家族がお住まいでした。
また、土地はすべてお母様名義で、
預貯金も多く、将来の相続税対策が
十分にできていない状況でした。

まずは財産状況を整理し、
相続シミュレーションを実施。
将来の相続税を試算したうえで、
ご家族全体にとって最適な対策をご提案しました。 

① お子様お二人を受取人とした
　 一時払終身保険へご加入いただき、
　 生命保険の非課税枠を活用
② お母様がお住まいの敷地に
　 二世帯住宅を建築し、お母様は1階へ、
    息子様ご家族は2・3階へ
    お住まいいただくプランをご提案
③ 息子様ご家族が住まわれていた住宅は
    賃貸として活用し、新たな家賃収入を確保
④ ご希望やご予算に合わせて、
    二世帯住宅の実績が豊富な建築会社をご紹介

相続税対策だけでなく、
ご家族が安心して暮らせる住まいづくりと、
将来を見据えた資産活用まで
実現することができました。

生命保険、不動産、建築会社との連携など、
それぞれを別々に相談するのではなく、
ワンストップでサポートできたことにより、
お客様からも
「何をどう進めればいいのか
   分からなかったので、
   とても安心できました。」
というお言葉をいただきました。